在銀行開(kāi)戶需要什么（16篇）

【第1篇】在銀行開(kāi)戶需要什么

如果是個(gè)人開(kāi)戶，只需要攜帶本人有效身份證即可。

如果是公司開(kāi)戶，需要攜帶公司章程、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人的身份證、股東的身份證、經(jīng)辦人的身份證、公司的五章(發(fā)票專(zhuān)用章、公章、法人章、合同專(zhuān)用章、財(cái)務(wù)章)等資料。

另外，個(gè)人開(kāi)戶是私人業(yè)務(wù)，在周一至周日都可以到銀行開(kāi)戶。而公司開(kāi)戶屬于對(duì)公業(yè)務(wù)，需要在工作日的周一到周五才能辦理。

【第2篇】中國(guó)瑞士銀行開(kāi)戶條件

瑞士cim銀行開(kāi)戶

cim 銀行是一家總部位于日內(nèi)瓦（geneva）的的瑞士私人銀行，在盧加諾（lugano）、沃勒勞（wollerau）有分支機(jī)構(gòu)，1990 年成立。

瑞士 cim 銀行賬戶的優(yōu)點(diǎn)：

a、可申請(qǐng)信用卡（credit card）以及預(yù)付卡（prepaid card）

目前全球可以在申請(qǐng)借記卡的同時(shí)還可以附帶申請(qǐng)信用卡的，除了美國(guó)銀行boa銀行 之外，就是 cim 銀行了。

押金模式，比如需要一張 5,000 美元額度的信用卡，那么就抵押 2 倍的押金，10,000 美金凍結(jié)在借記卡上。除此之外，別無(wú)要求。

比較好的一點(diǎn)是，cim 提供了十分豐富的 credit 以及 prepaid 卡供選擇，比如，超高額度的 swiss bankers prime card：

（1）支持 apple pay 以及 samsung pay，全球范圍可付款

（2）同時(shí)支持 chr、usd 以及 eur 3 種貨幣

（3）不收取任何的行政費(fèi)用，充值也很簡(jiǎn)單，直接在 cim 后臺(tái)就可完成充值

（4）跟其他 prepaid 卡一樣，支持 securecode 等功能

（5）最重要的，跟普通的 swiss bankers travel cash 相比，額度更高

b、支持包括人民幣在內(nèi)的多幣種賬戶

除了美國(guó)的銀行之外，大部分的離岸銀行都是提供多幣種賬戶的，但是像 cim 一樣提供包括人民幣賬戶的不多見(jiàn)。包括：

美元 usd

歐元 eur

瑞士法郎 chf

日元 jpy

人民幣 cny

俄羅斯盧布 rub

英鎊 gbp

港幣 hkd 以及其他的幣種

c、日均最低余額要求低

首次存款最低只需 5,000usd，而后續(xù)的日均結(jié)余僅需要 1,000usd，標(biāo)準(zhǔn)高于美國(guó)而低于香港、新加坡等其他的離岸國(guó)家地區(qū)。

投資交易品種豐富

目前 cim 平臺(tái)上提供債券、etf、股票、期貨、期權(quán)、外匯，差價(jià)合約等投資產(chǎn)品。

跟 ib（interactive brokers platform）直接對(duì)接。btw，大家熟知的老虎證券底層也是 ib

d、支持中文客服

私人銀行的服務(wù)還是相當(dāng)?shù)轿坏模芏鄥^(qū)域型的銀行，比如像香港的銀行，基本就是粵語(yǔ)、普通話以及英文；新加坡的就是英語(yǔ)、中文不同，瑞士 cim 銀行為全球 80+ 個(gè)國(guó)家的客戶提供 18 種語(yǔ)言客服支持，所以中文也是包含在內(nèi)。

開(kāi)戶資料

1. 注冊(cè)證書(shū)

2. 商業(yè)登記證

3. 法團(tuán)成立表格 或者 周年申報(bào)表

4. 章程

5. 若年審后有變更，資料請(qǐng)一并提供

6. 護(hù)照 + 身份證

7. 英文簡(jiǎn)歷

8. 開(kāi)戶表格 （我司提供）

以上 1-6 項(xiàng)，請(qǐng)?zhí)峁┣逦鷴呙杓?，以便?cpa 認(rèn)證使用。

( 英國(guó)公司）

1. 注冊(cè)證書(shū)

2. 在職證明 - 半年內(nèi)的

3. 良好存續(xù)證明 - 超過(guò)一年以上需要

4. 章程

5. utr 稅號(hào)

6. 若年審后有變更，資料請(qǐng)一并提供

7. 護(hù)照 + 身份證

8. 英文簡(jiǎn)歷

9. 開(kāi)戶表格 （我司提供）

以上 1-7 項(xiàng)，請(qǐng)?zhí)峁┣逦鷴呙杓?，以便?cpa 認(rèn)證使用。

瑞士 cim 銀行遠(yuǎn)程開(kāi)戶流程

1、客戶確定服務(wù)產(chǎn)品后，線上提交 kyc 以及身份文件，包括律師公證的護(hù)照文件

2、初審確定符合開(kāi)戶資質(zhì)后簽署電子合作協(xié)議，客戶付款

3、確認(rèn)完必備的文件后，cim bank 會(huì)提供一個(gè)臨時(shí)收款賬戶，客戶需要轉(zhuǎn) 5,000 美金及以上至該賬戶，做開(kāi)戶的確認(rèn)以及激活之用

4、收到匯款后，cim 會(huì)安排一次視頻會(huì)談，在這之后，銀行會(huì)將會(huì)談完畢的結(jié)果提交至合規(guī)部門(mén)進(jìn)行審核

5、15 個(gè)工作日左右收到銀行賬戶，開(kāi)戶激活

6、若申請(qǐng)了 cim 信用卡賬戶，會(huì)連同個(gè)人的電子卡一并寄回。

【第3篇】在香港開(kāi)戶一般在哪家銀行

隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加深，越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)和個(gè)人都紛紛在香港或海外注冊(cè)公司，以期更好地拓展海外市場(chǎng)。一般注冊(cè)了海外公司以后，都會(huì)開(kāi)設(shè)一個(gè)離岸銀行賬戶與之匹配，來(lái)處理與國(guó)際客戶之間的業(yè)務(wù)往來(lái)。中國(guó)客戶在香港境內(nèi)或境外開(kāi)立公司帳戶，下面小編就重點(diǎn)的介紹比較soho一族青睞的銀行：

no1.

1918年 東亞銀行有限公司(“東亞銀行”)在香港創(chuàng)立，綜合資產(chǎn)總額達(dá)港幣7,540億元（972億美元），成為香港最大的獨(dú)立本地銀行。港資銀行，方便結(jié)匯轉(zhuǎn)賬，正常交易不受監(jiān)管！

東亞銀行開(kāi)戶需提前準(zhǔn)備資料如下：

1、香港公司資料（注冊(cè)證書(shū)、商業(yè)登記證需帶經(jīng)營(yíng)范圍、nnc1章程2本、印章，）

2、香港公司采購(gòu)及銷(xiāo)售合同各一套以上

3、公司董事個(gè)人證件（大陸身份證+港澳通行證+過(guò)關(guān)小票）

4、公司銀行流水（流水需與合同金額一致）

5、國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（如有）

6、其他參考資料（業(yè)務(wù)發(fā)票、海關(guān)提貨單、報(bào)關(guān)單等等 如有）

辦理流程：

1、首先董事準(zhǔn)備好相關(guān)資料，提前咨詢專(zhuān)業(yè)人士自行審核一次，確保萬(wàn)無(wú)一失

2、遞交銀行查冊(cè)，正常查冊(cè)1-3個(gè)工作日完成。

3、提前預(yù)約開(kāi)戶時(shí)間，切記一定要預(yù)約開(kāi)戶位置，成功預(yù)約也就相當(dāng)于完成了50%的進(jìn)度。

4、開(kāi)戶當(dāng)天本人攜帶相關(guān)資料到場(chǎng)辦理就可以了。

no2.

中國(guó)銀行（香港），俗稱：中銀香港 ，中銀分行在香港有很多分行，雖然是中資銀行，但是其實(shí)香港分行跟大陸中國(guó)銀行的系統(tǒng)是不相通的，所以香港中銀跟大陸中銀是有很大的差別的，香港中銀支持轉(zhuǎn)賬及時(shí)到賬，可謂是銀行界里面效率最高的！

香港公司賬戶開(kāi)戶流程：

1. 香港公司注冊(cè)證書(shū)、商業(yè)登記證、發(fā)團(tuán)成立表格

2. 董事國(guó)內(nèi)社保流水、工資卡的銀行流水、

3. 采購(gòu)及銷(xiāo)售合同（兩份采購(gòu)合同+兩份銷(xiāo)售合同）

4、董事勞動(dòng)合同

5、日常與客戶業(yè)務(wù)的微信聊天截圖

6、董事國(guó)內(nèi)身份證和港澳通行證（原件）

7、香港入境小票(通關(guān)小條）

開(kāi)戶周期（ 正常 2-4周完成 ）

流程：開(kāi)戶前準(zhǔn)備好相關(guān)資料，遞交銀行查冊(cè)，正常在3個(gè)工作日左右銀行會(huì)通知查冊(cè)結(jié)果，

緊接著開(kāi)戶經(jīng)理會(huì)以電話形式進(jìn)行第一次kyc交流，最后直接確實(shí)開(kāi)戶時(shí)間，

開(kāi)戶人攜帶全部資料到達(dá)指定的預(yù)約開(kāi)戶行地址辦理，正常當(dāng)天就可以拿到賬戶

no3.

重磅推薦：香港渣打銀行，英文簡(jiǎn)稱：standard chartered bank；lse：stan,。1853年成立于英國(guó)倫敦的銀行，公司股票代碼：港交所：2888 , otcbb：scbff。全港性價(jià)比最高的貴族銀行，相比其他銀行，渣打?qū)儆谟①Y銀行，名副其實(shí)的“貴族銀行”在渣打銀行開(kāi)戶可以自由收付外匯結(jié)算，沒(méi)有額度限制，無(wú)論從事電商外貿(mào)，soho資本都是首選。

香港渣打公司賬戶申請(qǐng)需提交的資料清單如下：

1、香港公司商業(yè)登記證，公司證注冊(cè)證、周年申報(bào)表、公司章程、

2、個(gè)人銀行流水賬（最近三個(gè)月）

開(kāi)香港公司擬需要提供國(guó)內(nèi)公司文件作參考：

1、國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，

2、國(guó)內(nèi)公司章程，

3、國(guó)內(nèi)公司6個(gè)月的銀行流水清單，

4、5-6份國(guó)內(nèi)公司跟客戶簽署的發(fā)票及合同（6個(gè)月內(nèi)，保證公司流水跟合同上面體現(xiàn)的金額一致），

5、國(guó)內(nèi)公司最近一年的審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表。

如今，香港有很多外資銀行都能開(kāi)立香港公司賬戶及個(gè)人賬戶，無(wú)論打算用于移民，業(yè)務(wù)往來(lái)，或者投資，渣打銀行始終都會(huì)為有需求的客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。雖然近些年來(lái)由于受到crs等政策的影響，很多外資銀行都開(kāi)始對(duì)新開(kāi)賬戶進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管和限制，但是渣打銀行始終還沒(méi)有對(duì)公司賬戶有太大的限制，是當(dāng)前比較受歡迎的離岸賬戶開(kāi)戶行。

【第4篇】銀行卡開(kāi)戶行如何查

在當(dāng)今社會(huì)，有幾張不同銀行的卡是很常見(jiàn)的事，生活中不可避免的總會(huì)要填寫(xiě)銀行卡信息的，一填到銀行卡開(kāi)戶行這兒都會(huì)卡殼，畢竟誰(shuí)記得多年前辦卡的開(kāi)戶行。

1. 網(wǎng)上銀行查詢：持卡人可以登錄發(fā)卡行官網(wǎng)，然后登錄個(gè)人網(wǎng)上銀行賬戶，在個(gè)人賬戶信息里即可查詢開(kāi)戶行信息。

2. 微信查詢：持卡人可以在微信上面關(guān)注銀行卡所屬銀行的微信公眾號(hào)，然后綁定自己的銀行卡，在公眾號(hào)菜單欄里面找到“賬戶查詢”選項(xiàng)，進(jìn)入后查詢開(kāi)戶行。也可以直接在公眾號(hào)下方輸入框里輸入“開(kāi)戶行”，系統(tǒng)就會(huì)告訴你相關(guān)的提示信息。

3. 客服電話查詢：持卡人可以撥打發(fā)卡銀行客服中心電話，按語(yǔ)音提示進(jìn)行相應(yīng)操作后，即可查詢開(kāi)戶行信息。也可按照語(yǔ)音提示直接轉(zhuǎn)接到人工服務(wù)讓客服人員幫你查詢開(kāi)戶行信息。

【第5篇】農(nóng)商銀行怎么查開(kāi)戶行支行名稱

我們?cè)谵k理某些業(yè)務(wù)時(shí)可能要填寫(xiě)銀行卡的開(kāi)戶行名稱，有朋友在農(nóng)商銀行辦理的銀行卡，但是沒(méi)記住開(kāi)戶支行的名稱，那么農(nóng)商銀行要怎么查詢開(kāi)戶行支行名稱呢？農(nóng)商銀行怎么查開(kāi)戶行支行名稱？【1】銀行柜臺(tái)查詢：攜帶身份證、銀行卡前往農(nóng)商銀行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢開(kāi)戶行支行名稱。

【2】電話客服查詢：撥打農(nóng)商銀行客戶服務(wù)熱線，讓人工客服幫忙查詢開(kāi)戶行名稱。

【3】自助查詢：登錄農(nóng)商銀行網(wǎng)上銀行或下載農(nóng)商銀行手機(jī)銀行，可在銀行卡的賬戶信息中查詢開(kāi)戶行支行名稱。

總之，農(nóng)商銀行一般可通過(guò)銀行柜臺(tái)、電話客服，或農(nóng)商銀行網(wǎng)上銀行、農(nóng)商銀行手機(jī)銀行等渠道自助查詢開(kāi)戶行支行名稱。

查詢開(kāi)戶行支行名稱時(shí)，需要準(zhǔn)備好身份證、銀行預(yù)留手機(jī)號(hào)以便銀行核實(shí)查詢?nèi)耸欠駷楸救恕?/p>

【第6篇】香港銀行開(kāi)戶哪家好

，可以重點(diǎn)關(guān)注下。

總結(jié)：推薦

6.南洋商業(yè)銀行

南洋商業(yè)銀行開(kāi)戶

以立足香港、面向世界，服務(wù)各地客戶為己任。說(shuō)得很高大尚，但是就是一個(gè)非常小眾的香港本土銀行。

小眾也就代表客戶量少，如果不考慮知名度，還是可以開(kāi)的。

個(gè)人資料： 身份證/護(hù)照 、 港澳通行證 、入境小票

開(kāi)戶難度2星

總結(jié)：推薦

總結(jié)：香港銀行是高度商業(yè)化的銀行，任一間銀行都不會(huì)接受低質(zhì)量或資料不符合要求的客戶，為避免多次到港被拒，建議跟專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)合作，很多條件都是可以豁免的，開(kāi)戶成功率也將大大提高?？商接懀?/p>

關(guān)注港卡通，辦卡更輕松！

【第7篇】公司銀行開(kāi)戶要多久

意大利公司注冊(cè)從簽署好所有申請(qǐng)文件起計(jì)，一般需要50-70個(gè)工作天。在意大利注冊(cè)公司，一定要開(kāi)立當(dāng)?shù)氐馁~戶。開(kāi)立賬戶時(shí)，公司董事須親臨銀行辦理，并帶齊所有的開(kāi)戶文件. 意大利公司也可以在香港銀行開(kāi)立離岸賬戶，極為方便。

登尼特從事企業(yè)顧問(wèn)服務(wù)23年，除了意大利公司注冊(cè)，還可以協(xié)助辦理意大利公司做賬報(bào)稅，意大利公司銀行開(kāi)戶，意大利增值稅號(hào)vat申請(qǐng)，意大利商標(biāo)及條碼等。

【第8篇】香港匯豐銀行代理開(kāi)戶

比起香港其他銀行，香港匯豐銀行的開(kāi)戶要求是最高的，如果在匯豐能夠成功開(kāi)通銀行賬戶，那香港其他銀行大多數(shù)也都能順利開(kāi)通。那么要如何確保自己百分之百能夠開(kāi)通香港銀行賬戶呢？其實(shí)最簡(jiǎn)單的放大就是先將開(kāi)戶資料交給銀行的客戶經(jīng)理先審核一遍，這樣，開(kāi)戶成功率就比自己準(zhǔn)備資料直接預(yù)約開(kāi)戶要高得多，還有最重要的一點(diǎn)就是，千萬(wàn)不要挑銀行，因?yàn)楝F(xiàn)行的環(huán)境下銀行才是擁有選擇權(quán)的一方，挑選銀行只會(huì)增加自己開(kāi)戶的難度。

還有特別需要注意的一點(diǎn)就是，每個(gè)銀行一年之內(nèi)只有一次申請(qǐng)的機(jī)會(huì)，如果審核不通過(guò)就只能一年后再次申請(qǐng)，所以建議做好萬(wàn)全的準(zhǔn)備之后再去開(kāi)戶，不然只會(huì)白白浪費(fèi)時(shí)間和機(jī)會(huì)?，F(xiàn)在開(kāi)戶難度越來(lái)越大，但是還是有很多只追求某一個(gè)銀行的客戶，其實(shí)這樣是很難保證開(kāi)戶的成功率的，所有客戶都想隨意開(kāi)銀行賬戶，但是銀行的要求卻一直在提高，當(dāng)自己沒(méi)有把握的時(shí)候，最好就不要浪費(fèi)機(jī)會(huì)白跑一趟，而且開(kāi)戶被拒次數(shù)多了是會(huì)影響到下一次的開(kāi)戶申請(qǐng)的，所以開(kāi)戶一定要慎重。

開(kāi)戶失敗一次即不可再去銀行開(kāi)了，所以這個(gè)時(shí)間何不明智的去選擇自己能開(kāi)下來(lái)的銀行賬戶使用起來(lái)呢，等自己的業(yè)務(wù)量做多了，實(shí)力滿足匯豐，恒生的要求了再去一次性開(kāi)到賬戶。

現(xiàn)在銀行對(duì)開(kāi)戶客戶政策卡得很緊，目前開(kāi)公司賬戶除了提供公司資料和業(yè)務(wù)合同和流水以外。還需要客戶有資力證明，體現(xiàn)在銀行會(huì)要求開(kāi)戶的客人買(mǎi)他們的基金 保險(xiǎn)或者高額理財(cái)產(chǎn)品來(lái)證明自己的資力。這個(gè)時(shí)候，通過(guò)代理內(nèi)部渠道的方式去開(kāi)戶，會(huì)顯得比較輕松。下面說(shuō)一下開(kāi)戶一般需要提供什么資料才能在香港銀行開(kāi)公司賬戶。

1、香港公司資料

2、香港公司業(yè)務(wù)合同以及對(duì)應(yīng)的銀行流水

3、身份證、通行證、過(guò)關(guān)小票

4、國(guó)內(nèi)個(gè)人銀行近半年流水記錄

5、關(guān)聯(lián)的國(guó)內(nèi)公司

6、國(guó)內(nèi)公司賬戶流水

7、國(guó)內(nèi)公司業(yè)務(wù)合同

8、董事、股東住址證明（例如水電費(fèi)單據(jù)）

9、社保證明

除了以上資料還會(huì)被要求購(gòu)買(mǎi)他們的理財(cái)產(chǎn)品。

通過(guò)代理的渠道去開(kāi)戶，資料會(huì)相應(yīng)減少很多，而且通過(guò)代理的渠道一般不需要購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，這個(gè)才是比較關(guān)鍵的一點(diǎn)。

【第9篇】香港銀行開(kāi)戶容易嗎

隨著注冊(cè)香港公司的優(yōu)勢(shì)逐漸為大陸客戶所知，申請(qǐng)注冊(cè)香港公司的客戶也越來(lái)越多，向香港本地銀行申請(qǐng)開(kāi)立賬戶的朋友也越來(lái)越多。但是很多客戶也都在反映：為什么香港銀行開(kāi)戶那么困難？等待時(shí)間也很長(zhǎng)，并且很有可能開(kāi)戶被拒絕，最終一無(wú)所獲？

2023年香港特許秘書(shū)協(xié)會(huì)發(fā)布的《開(kāi)設(shè)銀行商業(yè)戶口問(wèn)卷調(diào)查》更能反映現(xiàn)狀，這份向會(huì)員發(fā)布的問(wèn)卷，收到四百三十四份回應(yīng)，其中高達(dá)98%的反饋為：在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶有困難；17%的回應(yīng)指，在香港開(kāi)不到商業(yè)銀行賬戶，但在香港以外地區(qū)同一家銀行則能開(kāi)戶。

有49%的回應(yīng)認(rèn)為，香港銀行以遵守國(guó)際反洗錢(qián)及反恐要求為由，回避收入貢獻(xiàn)較少的客戶。其實(shí)香港銀行開(kāi)戶并不困難，只是沒(méi)有達(dá)到香港銀行開(kāi)戶所需的條件。今天，通惠管理顧問(wèn)就為您詳細(xì)分析香港銀行開(kāi)戶難的問(wèn)題。

香港作為國(guó)際知名的金融中心，對(duì)外匯的管制并不嚴(yán)格，加之香港公司注冊(cè)的便利性和面對(duì)的整個(gè)東南亞市場(chǎng)，吸引了大量的大陸和國(guó)外客商前往香港注冊(cè)公司，開(kāi)設(shè)中轉(zhuǎn)銀行賬戶。但較松的管制措施也使非法資金找到洗白的渠道。

最受客戶歡迎的香港匯豐銀行，就曾經(jīng)受到美國(guó)的起訴，指控匯豐幫助伊朗、古巴、墨西哥的非法資金提供洗錢(qián)通道。而匯豐銀行最終達(dá)成與美國(guó)的和解。但卻付出了支付19.2億美元罰款、匯豐美國(guó)首席執(zhí)行官辭職的慘痛代價(jià)。無(wú)獨(dú)有偶，渣打銀行因?yàn)榕c蘇丹的金融交易，也被罰款3.27億美元，2023年，又因違反洗錢(qián)監(jiān)控機(jī)制，背叛處罰3億美元。2023年7月，花旗集團(tuán)因?yàn)槠渥庸驹诜聪村X(qián)作為上的缺失，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)判罰1.4億美元。而且，幾乎每家銀行都因?yàn)椴煌掠杀慌刑幐哳~罰款。

銀行作為企業(yè)，當(dāng)然是以盈利為目的。對(duì)于一家銀行來(lái)說(shuō)，他們能做的是收錢(qián)，而不是印鈔。如此巨額的罰款，吸引多少客戶和存款，都難以彌補(bǔ)如此重大的損失。更不用說(shuō)隨著罰款而來(lái)的處罰性業(yè)務(wù)限制措施。無(wú)奈之下，銀行（特別是香港銀行）必須對(duì)所有客戶的資質(zhì)審查嚴(yán)格把關(guān)，了解銀行的客戶。防止再次出現(xiàn)因監(jiān)管不力而導(dǎo)致的巨額罰款。

但是沒(méi)有香港銀行賬戶，香港公司就無(wú)法開(kāi)展業(yè)務(wù)，這樣的困局如何解開(kāi)呢？通惠管理顧問(wèn)告訴您，其實(shí)香港銀行賬戶開(kāi)立并不困難，只是需要向香港銀行證明，自己的香港公司并未涉及任何違法違規(guī)行為、商業(yè)活動(dòng)真實(shí)有效，就很容易申請(qǐng)到香港銀行賬戶。

首先，向香港銀行申請(qǐng)賬戶開(kāi)立，必須提供3個(gè)月內(nèi)，有效的商業(yè)活動(dòng)憑證，如合同，資金憑證（發(fā)票，收據(jù)等），交貨、出貨單，提單，運(yùn)輸委托書(shū)等能證明交易存在的文件；

其次，需要提供開(kāi)戶人本人的個(gè)人流水清單，證明個(gè)人資產(chǎn)來(lái)源干凈、清楚。

最后，需要提供本人身份合法的相關(guān)證明，如住址證明、家庭情況、收入來(lái)源等資料。而香港銀行收到相關(guān)資料，還會(huì)對(duì)該香港公司的合法性進(jìn)行調(diào)查，這一過(guò)程將耗費(fèi)20個(gè)工作日！

然而，這些文件準(zhǔn)備完畢，還不能充分證明商業(yè)活動(dòng)和個(gè)人信息的真實(shí)性。最重要的是與銀行開(kāi)戶經(jīng)理的面談！香港銀行開(kāi)戶經(jīng)理每天都會(huì)接待數(shù)名開(kāi)戶者，而這些香港銀行開(kāi)戶申請(qǐng)人們來(lái)自各行各業(yè)。香港銀行開(kāi)戶經(jīng)理因此接觸到幾乎每個(gè)行業(yè)的從業(yè)者，對(duì)每個(gè)行業(yè)的商業(yè)模式，運(yùn)作手法都了然于心，如果對(duì)申請(qǐng)開(kāi)戶人的某個(gè)生意環(huán)節(jié)有疑問(wèn)，那么一定不會(huì)允許開(kāi)立香港銀行賬戶。并且會(huì)對(duì)商業(yè)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)反復(fù)詢問(wèn)和確認(rèn)，抓住可能的破綻，防止開(kāi)立有問(wèn)題的香港銀行賬戶。

因此香港銀行開(kāi)戶申請(qǐng)人一定要對(duì)自己從事的行業(yè)非常了解，并且對(duì)每筆交易都非常清楚，合理回答香港銀行開(kāi)戶經(jīng)理的各種古怪刁鉆問(wèn)題，才能讓香港銀行開(kāi)戶經(jīng)理相信進(jìn)行的是正規(guī)合法的商業(yè)活動(dòng)。

因此，香港銀行開(kāi)戶實(shí)際并不困難。如果您對(duì)香港銀行開(kāi)戶任何問(wèn)題，歡迎您與我們聯(lián)系，通惠管理顧問(wèn)定能為您提供滿意的解決方案。

【第10篇】提前還房貸必須去開(kāi)戶銀行辦理嗎

1、提前還房貸必須去開(kāi)戶銀行辦理。

2、給貸款銀行打電話要求提前歸還貸款本金。

3、銀行同意后帶上身份證、貸款合同、還款卡、產(chǎn)權(quán)證或購(gòu)房合同到銀行指定的支行辦理。

4、在提前還款窗口把資料交給工作人員，會(huì)給你出個(gè)單子到銀行柜臺(tái)辦理。

5、到銀行柜臺(tái)把錢(qián)存到還款卡里，銀行會(huì)自動(dòng)扣除，扣除后會(huì)給貸款人一個(gè)扣費(fèi)單據(jù)。

6、貸款人把扣費(fèi)單據(jù)交給還款窗口的工作人員，銀行會(huì)給貸款人一個(gè)結(jié)清證明。

7、之后會(huì)有銀行的工作人員帶上他權(quán)與貸款人一起到房管局辦理注銷(xiāo)他權(quán)；辦理注銷(xiāo)他權(quán)后房子就是全款房了。

【第11篇】工商銀行股票怎么開(kāi)戶

工商銀行股票代碼為601398，工商銀行無(wú)法直接進(jìn)行股票開(kāi)戶、交易，需要帶上個(gè)人有效身份證件及相關(guān)資料到證券公司辦理開(kāi)戶手續(xù)，也可以找正規(guī)靠譜的開(kāi)戶平臺(tái)。

不過(guò)，投資人可以選擇工商銀行作為股票證券投資的銀行賬戶，簽訂第三方存管協(xié)議。

需要提醒的是，投資股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的理財(cái)方式，投入的資金最好在個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)。

【第12篇】招商銀行 護(hù)照開(kāi)戶嗎？

招商銀行開(kāi)戶用護(hù)照：

①外國(guó)人可持護(hù)照進(jìn)行開(kāi)戶。

②本國(guó)居民不可持護(hù)照進(jìn)行開(kāi)戶。

開(kāi)戶流程：

①攜帶有效身份證件、以及少量現(xiàn)金前往銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

②在銀行大堂工作人員的協(xié)助下填寫(xiě)表格。

③取號(hào)排隊(duì)，同時(shí)再工作人員協(xié)助下復(fù)印有效身份證件。

④柜臺(tái)叫號(hào)，前往柜臺(tái)，將填好的表格和有效身份證件交給銀行柜員，辦卡折的時(shí)候會(huì)需要簽字及輸入密碼，密碼為六位數(shù)字，設(shè)置后之后自己要記住，這就是以后的取款密碼。

⑤全部辦理完成之后會(huì)得到銀行卡折。

⑥完成開(kāi)戶，帶上自己的物品離開(kāi)即可。

【第13篇】美國(guó)匯豐銀行開(kāi)戶條件

1、匯豐銀行在全球知名度比較高收款速度比較快

2、匯豐銀行有存取現(xiàn)功能可以在大陸柜員機(jī)取現(xiàn) 也可以在香港柜臺(tái)取現(xiàn)

3、匯豐銀行有網(wǎng)銀兌換人民幣功能可以直接兌換人民幣

4、運(yùn)作方便可以申請(qǐng)網(wǎng)上銀行，方便日常操作。

5、外匯自由可以自由調(diào)撥資金，沒(méi)有外匯管制，資金流動(dòng)性強(qiáng)、自主性高。

6、保密性強(qiáng)任何機(jī)關(guān)沒(méi)有法庭判定書(shū)無(wú)權(quán)檢查、受私隱法保護(hù)。

一、在香港匯豐銀行開(kāi)戶需要具備以下條件：

1. 香港公司全套資料及 董事股東身份證件 和港澳通行證

2. 國(guó)內(nèi)或香港公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及公司流水

3. 國(guó)內(nèi)公司最近一年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告

4. 香港或國(guó)內(nèi)公司貿(mào)易合同

a. 貿(mào)易合同 (與內(nèi)地或發(fā)達(dá)國(guó)家貿(mào)易的) (詳細(xì)而且正規(guī))

b. 增值稅發(fā)票

5. 海運(yùn)提單 (如有)

6. 股東董事個(gè)人流水

7.內(nèi)地公司流水 (如有)。

第二，香港hsbc銀行內(nèi)部指引稱，將對(duì)以下三類(lèi)賬戶作審查和篩選

1.月交易額度超過(guò)1千萬(wàn)港幣無(wú)審計(jì)報(bào)告的公司,將直接關(guān)閉賬戶。

2.在5年以上賬戶無(wú)審計(jì)報(bào)告的;

3.年交易額度過(guò)500萬(wàn)港幣以上的賬戶，建議立即做賬審計(jì)。

符合以上情況，但公司無(wú)做賬審計(jì)，提供不了審計(jì)報(bào)告的將會(huì)受到銀行審查或直接關(guān)閉賬號(hào)。建議客戶盡快補(bǔ)上之前的審計(jì)做賬，確保賬戶安全，有需要可以及時(shí)了解。

第三，請(qǐng)務(wù)必做到以下6點(diǎn) ：

1、不要給其他人代收款，堅(jiān)決杜絕和地下錢(qián)莊資金往來(lái)，避免與受制裁國(guó)家有任何款項(xiàng)接觸;如必須有交易，必須保證保留所有款項(xiàng)來(lái)源的相關(guān)單據(jù)憑證。

2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分l/c以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。

3、不要大額資金整存，整取;

4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)，目前管理費(fèi)已增至200hkd一個(gè)月，日均余額高于5w港幣免管理費(fèi)，主動(dòng)轉(zhuǎn)款至匯豐港幣儲(chǔ)蓄，便于銀行扣除手續(xù)費(fèi);

5、經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)被關(guān)閉;

6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。

一般香港銀行開(kāi)戶一般要注意的事項(xiàng)：1、如初創(chuàng)公司未有買(mǎi)賣(mài)合同，可提供與意向客戶的溝通記錄，如往來(lái)郵件；2、如之前是在中大型企業(yè)就職可提供名片和薪金證明；3、一年的生意額，每月有沒(méi)有收現(xiàn)金？如有，平均每月為多少？（注：第三點(diǎn)很重要，假如客戶陳述一千萬(wàn)一年，但開(kāi)戶后銀行系統(tǒng)顯示一年為三千萬(wàn)或更多，銀行便會(huì)向客戶查詢?cè)颍鐩](méi)有合理解釋?zhuān)y行將會(huì)取消其戶口。）4、國(guó)內(nèi)收款可以是股東個(gè)人銀行賬戶，如是直系親屬則須提供證明，如結(jié)婚證書(shū)、戶口本；5、如能提供國(guó)內(nèi)社保記錄更好；6、如國(guó)內(nèi)有企業(yè)，能提供企業(yè)賬戶顯示租金、稅務(wù)支出記錄更好；7、 企業(yè)合作方屬敏感或高危地區(qū)并不代表一定不能開(kāi)戶，只要資料越齊全工整，成功開(kāi)戶把握越大。

一路過(guò)關(guān)斬將般的將香港匯豐銀行賬戶開(kāi)下來(lái)了，我們要如何維護(hù)才能讓我們的賬戶一直處于正常的狀態(tài)可以正常使用呢？接下來(lái)小編為您做個(gè)簡(jiǎn)單的介紹。

香港匯豐銀行賬戶的維護(hù)方法：

1、避免非貿(mào)易或非正常資金往來(lái)（避免幫他人收匯和結(jié)匯）

2、注意查收銀行信件、信函或傳真，收到后及時(shí)回復(fù)；

3、短期內(nèi)未有進(jìn)款或匯款，可以帳戶內(nèi)轉(zhuǎn)帳（自己轉(zhuǎn)給自己或在帳戶內(nèi)貨幣兌換，保持活躍性即可）

4、按時(shí)辦理年檢續(xù)期及稅務(wù)審計(jì)，并保存好財(cái)務(wù)報(bào)表，以備銀行查詢；（共同申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)crs影響下銀行需香港公司提供財(cái)務(wù)報(bào)表，并按照財(cái)務(wù)報(bào)表做客戶細(xì)分，將沒(méi)在香港申報(bào)稅務(wù)企業(yè)，資料上報(bào)并做信用評(píng)估）

5、銀行帳戶需要保持一定量的港幣資金，帳戶的維護(hù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)大多扣港幣，帳戶管理費(fèi)用如無(wú)法扣除，將會(huì)產(chǎn)出透支影響帳戶信譽(yù)，長(zhǎng)期透支會(huì)留下不良記錄；

6、積極配合銀行，填報(bào)有關(guān)洗錢(qián)商業(yè)資料更新表格

7、敏感國(guó)家收款的，需保存好貿(mào)易單據(jù)，做好審計(jì)報(bào)告。以備銀行查驗(yàn)。

【第14篇】香港公司銀行開(kāi)戶資料

生活中，我們每個(gè)人都擁有自己私人銀行賬戶，都到銀行開(kāi)過(guò)個(gè)人賬戶。個(gè)人行業(yè)開(kāi)戶的流程和需要的開(kāi)戶資料相對(duì)來(lái)說(shuō)比較簡(jiǎn)單，而公司銀行開(kāi)戶就相對(duì)麻煩些。公司銀行開(kāi)戶不管是流程也好，還是需要的資料也好，相對(duì)來(lái)說(shuō)會(huì)多一些。不過(guò)，只要熟悉這個(gè)流程，辦理起來(lái)也不算困難。那香港公司開(kāi)戶和個(gè)人銀行開(kāi)戶需要提供給哪些資料呢，我們下面來(lái)看看。

香港公司開(kāi)戶

香港公司銀行賬戶所需資料：

1、董事身份證明文件（身份證、港澳通行證、名片、入境紙）

2、香港公司商業(yè)登記證正本、注冊(cè)證書(shū)正本

3、香港港公司簽字章/注冊(cè)法定文件（包括改名改股增資文件）

4、董事地址證明（3個(gè)月內(nèi)水、電、話費(fèi)、煤氣、物業(yè)等公司發(fā)向該地址的信件）

5、業(yè)務(wù)證明（如購(gòu)銷(xiāo)合同、貨運(yùn)單據(jù)等）

6、內(nèi)地關(guān)聯(lián)公司證明（營(yíng)業(yè)執(zhí)照）

7、個(gè)人資金賬目及資金來(lái)源證明文件（銀行流水賬目、個(gè)人工資憑條等）

8、預(yù)存款（可現(xiàn)金或銀行卡）

個(gè)人銀行開(kāi)戶所需資料：

1、剩余有效期3個(gè)月以上的身份證明（包括港澳通行證和身份證、護(hù)照、入境紙等）

2、內(nèi)地居住證明

3、預(yù)存款

【第15篇】公司銀行開(kāi)戶需要多久

丹麥公司注冊(cè)完成后，需要在當(dāng)?shù)劂y行辦理銀行開(kāi)戶。部分國(guó)家在開(kāi)公司銀行賬戶時(shí)，要求個(gè)人需要在當(dāng)?shù)赜兴饺速~戶。

丹麥銀行開(kāi)戶流程及費(fèi)用在不同地區(qū)有不同政策，丹麥銀行開(kāi)戶通常需要的材料有:營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本原件、丹麥公司注冊(cè)所有股東中英文字簽名、銀行備案人護(hù)照復(fù)印件等。

登尼特從事企業(yè)顧問(wèn)服務(wù)23年，除了丹麥公司稅務(wù)，還可以協(xié)助辦理丹麥公司做賬報(bào)稅，丹麥公司銀行開(kāi)戶，丹麥增值稅號(hào)vat申請(qǐng)，丹麥商標(biāo)及條碼等。

【第16篇】銀行卡密碼解鎖要去開(kāi)戶行嗎？

一般我們?cè)诘卿浺苿?dòng)手機(jī)銀行或者在atm機(jī)取款時(shí)都需要輸入相應(yīng)的密碼，但是如果銀行卡密碼輸錯(cuò)三次，部分銀行是輸錯(cuò)五次，發(fā)卡行就會(huì)自動(dòng)鎖定該銀行卡賬戶。

1. 銀行卡密碼鎖定后，不一定需要到開(kāi)戶行解鎖，我們可以直接在當(dāng)?shù)厮鶎巽y行辦理解鎖業(yè)務(wù)。

2. 我們還是可以根據(jù)銀行的規(guī)定，還有就是我們的銀行卡取款密碼輸入連續(xù)三次錯(cuò)誤會(huì)自動(dòng)鎖定。

3. 我們可以直接去解鎖銀行卡，然后需要我們本人自己可以攜帶上身份證千萬(wàn)柜臺(tái)讓相關(guān)工作人員辦理銀行卡解鎖業(yè)務(wù)。

4. 我們只要在銀行柜臺(tái)上面輸入正確的密碼就可以立刻解鎖。